最佳指数ETF现在投资-新手指南2021
想浏览一些指数etf进行投资吗?投资股市指数是从整个国家经济、行业或公司集团的增长中获益的一种很好的方式,而交易所交易基金(ETF)提供了一种低风险、低成本的工具来实现这一点。
在本指南中,我们回顾了三家提供最佳指数etf投资.我们研究了指数投资和etf的利弊。我们还根据其他交易指数的方式来审查etf。
如果你需要以低成本的长期持有来稳定你的投资组合,请继续读下去。
表的内容
指数ETF经纪商- eToro
如何投资指数ETF -一步一步指南2021
要投资指数ETF,遵循以下简单的四步策略:
- 第一步:打开eToro帐户:访问eToro.com。按“立即加入”按钮。对话框会询问你一些简单的细节:用户名、电子邮件、密码。完成后,按“创建帐户”按钮。
- 第二步:验证身份:你需要身份证明(护照,身份证,驾照)以及地址证明(银行/信用卡对账单,水电账单)。扫描并上传。当您通过验证,您将通过电子邮件通知,并收到一个绿色勾在您的头像。
- 第三步:为你的账户提供资金:一旦确认,按蓝色的“存款资金”按钮。然后你可以通过银行转账、电子钱包或信用卡/借记卡为你的账户提供资金。存款选择因居住地国家而异。
- 第四步:投资指数ETF:用eToro回顾250+ etf -这里是如何做的。新闻屏幕左侧的“交易市场”按钮。然后选择顶部工具栏上的“etf”按钮。浏览,直到你找到与你想交易的指数匹配的ETF。要买入ETF(或做空ETF),只需点击一个标识,然后按屏幕右侧的蓝色“交易”按钮,点击更多选项。
在哪里投资指数ETF -顶级ETF经纪商
指数etf可以通过网上经纪商购买。你选择哪个经纪人取决于你住在哪个国家。例如,英国的优质经纪商Hargreaves Lansdown只接受英国客户。美国的TDAmeritrade基本上只接受来自美国和亚太地区的投资者。经纪人是否接受来自你国家的投资者是你应该首先检查的。否则,你可能会被一个诱人的etf选择所吸引,却发现经纪商无法接受你的业务。
1.eToro -最佳整体指数ETF经纪商
全球经纪公司eToro为120多个国家提供服务。自2006年成立以来,eToro已经发展了2000万投资者的用户基础。eToro提供全方位的交易——股票、etf、加密货币、指数、大宗商品和货币。eToro因其易于使用的界面,0%的佣金和全球监管而闻名。
使用eToro,有两种方便的方法让你的投资组合与指数挂钩:
- 交易指数直接与eToro价差合约。
- eToro指数etf。
交易指数直接与eToro价差合约
你可以直接使用差价合约(CFDs)与eToro交易13个指数。CFD指数交易意味着你可以做空某一指数(例如,你可以做空某一指数)。我打赌它的价格会下降)。差价合约还允许你利用你的头寸。
隔夜手续费适用于CFD指数交易。因此价差合约最适合日内交易指数。eToro还对你的CFD指数头寸收取价差费。费用的大小取决于你交易的指数:
eToro指数etf
指数etf是一种比直接价差合约更简单的指数交易方式。etf适合低风险的长线投资。投资指数意味着你同时投资一系列的股票,通过分散投资降低了风险。而指数ETF可以让你以较低的费用实现这一投资。在eToro上,传统ETF的交易是免费的(但CFD ETF需要0.09%的价差费)。
eToro指数ETF的一个很好的例子是第一个上市的ETF——SPDR标准普尔500 ETF (SPY),该基金追踪美国标准普尔500指数(美国上市的最大500家公司)。这只庞大的ETF在1993年开始了ETF的发展。SPY现在管理着386亿美元。自成立以来,它的年平均回报率达到了惊人的10%。
最重要的是,SPY提供0.09%的低费用比率。费用比率适用于etf和其他基金。它们与交易ETF的经纪商没有任何关系,但被计入ETF。
费用比率的术语有时是TER:总费用比率。这表明基金的运营成本有多高。对etf来说,短期流动性交易是一笔无形的费用。它从ETF的来源价格中扣除,ETF的单位价格的任何变化反映了净资产价值(NAV)减去TER。因此,如果管理下的资产价格上涨15%,我们投资者的收益将增加14.91%。另一种考虑费用比率的方法是:如果我们向SPY投资1000美元(费用比率为0.09%),这意味着0.9美元的投资用于ETF的运营成本。当你在淘指数交易所交易基金时,请留意TER !
交易所交易基金
eToro提供250+ etf。其中许多是指数etf,跟踪某一特定国家的成熟股票交易所指数,如英国富时100指数或德国DAX 40指数。其他跟踪特定行业而非整个国家市场的成熟指数也有代表。此外,eToro还提供其他etf,包括杠杆etf、逆etf、债券etf、房地产etf和大宗商品etf:
如果你想做空ETF,比如。在预期其价格将下跌时进行投资——eToro允许您通过CFD(差价合约)来实现这一点。这意味着你也可以利用你的交易。但是,由于价差合约是合约,你不会实际持有ETF的股份;一个技术性问题,真的。
如果你想做多一只ETF(即预期其价格将上涨而进行投资),eToro就不使用CFD。在这种情况下,这意味着你将持有ETF的股份。这种安排有一个例外:如果你的总部在欧洲或英国,eToro对这些辖区以外的ETF的任何买卖订单都将通过CFD提供。
特性
eToro不断更新其投资者服务范围。eToro的CopyTrader和copyportfolio是两个进步的发展。
CopyTrader允许您免费复制其他投资者,设置您的部分资金自动交易与您正在复制的交易员的活动一致。这是实时发生的,有大量的控制风险管理功能。你可以一次模仿很多交易员。
copyportfolio就像eToro自己创建的迷你etf。每个CopyPortfolio的特点是根据特定主题或与特定商业部门或国家相关的股票篮子。这还不是全部。一些copyportfolio将顶级的eToro交易员组合在一起,这样你就可以批量复制最好的交易员。希望看到eToro copyportfolio的更多发展。
监管
在英国,eToro受到英国金融市场行为监管局(FCA)的监管。在塞浦路斯,监管由塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)负责。在澳大利亚,eToro受到澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)的监管。
eToro费用
费用类型 | 费用金额 |
佣金 | 0%(欧洲和英国客户) |
存款费用 | $0 |
退费 | $5 |
活动费用 | 不活动一年后,每月需缴付$10的费用 |
交易所交易基金 | $0 -价差交易基金除外,该基金须收取0.09%的价差费 |
优点
- 来自120多个国家的2000万投资者。
- 受CySEC、FCA和ASIC监管。
- 250+ etf:大部分是指数型etf。
- 通过价差合约直接交易指数。
- CopyTrader -用于复制成功的交易者。
- copyportfolio -用于投资一篮子资产。
- 费用解释得非常清楚。
- 精心设计的、清晰的接口。
缺点
- 0.09%的CFD etf费用。
- 没有metatrad4 /5权限。
- 在英国,金融服务中心不覆盖客户资金——但客户资金是单独持有的,以确保安全。
67%的散户账户在与该提供商进行价差合约交易时亏损。
2.AvaTrade -最佳MT4和MT5经纪商购买指数etf
AvaTrade成立于2006年,是一家提供7个司法管辖区监管的经纪公司,并提供强大的平台支持,包括MT4/MT5、DupliTrade和ZuluTrade。与eToro一样,AvaTrade提供了真正的全球覆盖,但不允许比利时、古巴、伊朗、叙利亚、美国和新西兰的居民进行交易。
AvaTrade接受信用卡存款、电汇以及(对于非欧盟投资者)包括PayPal在内的各种电子钱包选择。
交易所交易基金
除了一般的股票、加密货币、外汇和大宗商品经纪商之外,AvaTrade目前还提供60只etf,包括指数etf。所有etf都以价差合约的形式进行交易,这意味着你可以做空,也可以将你的头寸杠杆化至5倍。AvaTrade对所有ETF头寸收取0.13%的价差费。(相比之下,eToro对CFD ETF只收取0.09%的价差费。)
特性
AvaTrade提供两个专有平台:AvaSocial(手机拷贝交易)和AvaOptions(期权交易平台)。就像eToro一样,使用AvaTrade,你可以放弃ETFs的便利性和直接使用差价合约的风险交易指数:
监管
AvaTrade在欧盟由爱尔兰中央银行监管,在塞浦路斯也由CySEC监管;澳大利亚的ASIC;在日本,由金融厅负责;在南非由SAFSCA负责;在中东,阿布扎比全球市场(ADGM)金融监管服务管理局(FSRA);在以色列通过ISA;在国际上由英属维尔京群岛FSC负责。
AvaTrade费用
AvaTrade通过息差费用支付你的ETF交易成本。一小笔隔夜费用适用于ETF头寸。其他非交易费用适用。
费用类型 | 费用金额 |
佣金 | NA |
存款费用 | $0 |
退费 | $0 |
活动费用 | 不活动3个月后每季度50美元 |
ETF的费用 | 价差费为0.13% |
优点
- etf的息差费用较低。
- 大范围的指数etf。
- 受五大洲监管。
- 可以直接用价差合约交易指数(就像eToro一样)。
- 支持MT4、MT5、ZuluTrade、DupliTrade平台。
- 对外汇交易也很好。
- 好的帮助材料和常见问题搜索。
缺点
- 高non-activity费用。
- 缓慢的资金提取-需要3天。
当与该提供商交易价差合约时,71%的散户账户出现亏损。
3.Capital.com -指数etf的成熟经纪商
和AvaTrade一样,Capital.com是一家受监管的CFD经纪公司,尤其在外汇交易领域拥有强大的业务。来自183个国家的近80万交易员使用Capital.com。在2020年,Capital.com的用户基础增长了700%,每月有8万活跃客户,每月投资额达到5000万美元。可以选择多种商品、股票(包括加密货币)和指数,还可以进行点差交易。Capital.com还提供了一种简单、清晰的etf交易方式。
Capital.com接受所有国家的银行转账存款,以及许多国家的银行卡和电子钱包。
交易所交易基金
Capital.com提供约100只etf,包括许多指数etf。etf是作为价差合约出售的,这意味着你可以做空etf,也可以利用你的头寸。正如下图所示,不同的ETF的价差费用各不相同:
特性
Capital.com为有信心的CFD交易员提供各种设施。除了交易指数etf,你还可以使用价差合约直接交易指数——就像你可以使用eToro和AvaTrade那样。隔夜费用申请。
监管
Capital.com在英国、塞浦路斯、直布罗陀和白俄罗斯设有办事处。它受英国金融市场行为监管局(FCA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)、白俄罗斯国家银行(NBRB)和塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)的监管。
Capital.com的费用
费用类型 | 费用金额 |
佣金 | 0% |
存款费用 | $0 |
退费 | $0 |
活动费用 | $0 |
ETF的费用 | 价差费:因ETF而异 |
优点
- 受塞浦路斯、英国、白俄罗斯和澳大利亚监管。
- 在英国由金融服务补偿计划(FSCS)覆盖。
- 近800000用户。
- 100+ etf和许多指数etf。
- 在其平台Investmate上提供了大量的教育材料。
- 通过电话(英国号码)提供客户帮助。
- 很好的选择货币存款方式(取决于居住国)。
缺点
- 现场很难找到技术帮助(请在“联系我们”下找到)。
- X5杠杆提供:不要被诱惑,除非你是一个经验丰富的交易员!
77%的散户账户在与该提供商进行价差合约交易时出现亏损。
投资指数etf -经纪人价格比较
代理 | ETF的费用 | 存款费用 | 退费 | 活动费用 |
eToro | 0.09%的价差etf价差费 | $0 | $0 | 每月10美元(不活动12个月后) |
AvaTrade | 所有ETF头寸的利差费用为0.13% | $0 | $0 | 不活动3个月后每季度50美元 |
Capital.com | 对所有ETF头寸收取可变价差费 | $0 | $0 | NA |
什么是指数ETF?
ETF是一种交易所交易基金。在一次投资一篮子资产时,ETF就像传统的共同基金。与共同基金不同,ETF具有费用更低、流动性更好的优点。
那么什么是指数ETF呢?大多数etf是指数etf。这意味着他们购买的股票已经建立在股票市场指数的基础上。
大多数股票市场指数是基于国家股票市场。一个国家的股票市场可能有许多指数,每一个指数代表了这个市场的不同范围。
例如,英国富时100指数(FTSE 100)追踪的是市值最高的100家公司。另一方面,富时350指数(FTSE 350)追踪的是市值最高的350家公司。
无论某一特定指数的范围是什么,指数的优势在于,它们反映了特定范围内股票的平均价格变动。这通过分散投资降低了投资者的风险。
投资指数ETF是一种好的投资吗?
简单的回答是肯定的——前提是你准备在这个职位上待上一段时间。etf通常提供良好的流动性,这意味着你可以进出它们。但如果你投资,让时间为你做事,它们就会发挥最佳效果。记住,随着时间的推移,股票市场的价值往往会上升;标准普尔500指数现在的价值比它在20世纪20年代初的价值高出了22000%。
投资指数ETF -风险是什么?
投资指数ETF的主要风险是指数会突然暴跌。例如,2020年初,由于冠状病毒的爆发及其带来的市场不确定性,所有股市指数都受到了严重打击。但大多数都反弹了。除了指数之外,etf作为一种工具被认为是低风险的。
如何用eToro投资指数ETF
以下是你投资eToro指数ETF的四步策略:
第一步:在eToro开立账户
- 去eToro.com.填写简单的表单与所需的用户名,您的电子邮件地址和密码。(作为良好的实践,不要使用您在其他地方使用的密码)。勾选两个确认框。按蓝色的“创建帐户”按钮继续。
67%的散户账户在与该提供商进行价差合约交易时亏损。
第二步:验证你的账户
像所有信誉良好的经纪人一样,eToro遵循严格的KYC(了解你的客户)规则。这意味着要核实所有投资者的身份。最重要的提示:要想快速得到eToro的认证,请扫描您的护照作为身份证明。
地址证明,你可以使用你的银行/信用卡对账单,税单/信件,来自你的地方议会/市政当局的信件,互联网/电话/地方议会税/电/水/煤气账单的扫描件。
明智的做法是等待eToro验证后再将资金存入您的账户。一旦你通过验证,你将通过电子邮件收到通知,并收到一个绿色勾号对你的个人资料图片在eToro网站。
第三步:为你的账户提供资金
按下屏幕左下方的“存款”按钮。取决于你生活在哪个国家,你可以使用网上银行Trustly和POLi, Klarna/Sofort banking, iDEAL, Rapid Transfer, Skrill, Neteller, PayPal,银行转账或信用卡/借记卡。您可以存任何15种货币:美元、欧元、英镑、澳元、泰铢、人民币、印尼卢比、迈勒卢比、SEK、PHP、DKK、PLN、CZK、越南盾和挪威克朗。不收押金。但如果存款为美元以外的任何货币,则需支付货币兑换费用。这是因为所有eToro的交易价格都是以美元计价的。
第四步:投资指数ETF!
要查看eToro的ETF期权,请按屏幕左侧的“交易市场”(Trade Markets)按钮。然后按顶部ribbon上的“etf”:
然后,您将看到所有250+可用etf的列表。点击ETF的盒子会把你带到它的主屏幕:
在这里,你可以访问有关ETF的聊天feed、统计数据、图表工具——当然,还有交易期权。要调查你的交易选项,请按右上方的蓝色“交易”按钮:
由于这只特殊的ETF(历史最悠久、规模最大的SPDR标准普尔500 ETF (SPY))来自美国,而账户持有人位于英国,eToro将其作为CFD可用。这意味着投资者可以做空ETF,也可以利用投资杠杆。请注意,eToro允许投资者通过CFD做空所有的etf。但是,当做多ETF时,并不使用CFD。eToro还利用价差合约向欧盟和英国投资者提供国际etf。
结论
在这里接受调查的三家券商——eToro、AvaTrade和Capital.com——都提供了不错的指数etf选择、强有力的监管和成熟的用户基础。
eToro是投资指数ETF的最佳选择。目前有250多只etf可供选择。我们预计,eToro所选择的指数etf已经非常出色,随着时间的推移将会扩大。另一个关键的积极因素是,在某些情况下,eToro允许你在不产生价差费用的情况下买入ETF。