如何投资债券英国-今天就投资债券!

如果你是那种寻求稳定和可预测的资本回报的投资者，债券是非常值得考虑的。在大多数情况下，债券都有固定利率，这意味着你每6个月或12个月就会收到一笔付款，直到债券到期。

在本指南中，我们将向您展示如何投资债券在10分钟内与fca监管的经纪人进行交易!

投资英国债券的第一经纪商——eToro

如何投资英国债券-选择经纪人

为了在英国投资债券-你首先需要选择一个合适的经纪人。考虑以下列出的经纪人，以安全、方便地投资债券。

• eToro-英国债券投资的最佳地点
• Capital.com-以零佣金交易债券
• AvaTrade-利用杠杆交易政府债券的可靠经纪商

你可以在本指南的后面找到对每个债券经纪人的全面回顾。

如何投资英国债券——2021年快速指南

在英国学习如何投资债券时，如果使用eToro这样的经纪公司，这个过程可以相对较快地完成。这个由fca监管的顶级评级平台允许你投资于债券etf——这意味着你只需点击一个按钮就可以实现多样化。

以下是你需要做的:

• 第一步:开户eToro- - - - - -要在eToro开一个账户，点击“立即加入”按钮——你可以在提供商的主页上找到这个按钮。接下来，输入您的个人信息，以便eToro知道您是谁。
• 第二步:上传你的ID -为了验证，请上传护照或驾照的复印件。您还需要上传水电费账单或银行流水单作为地址证明。
• 第三步:存入资金现在你有了eToro账户，你需要存入至少50美元(约36英镑)。eToro支持Visa, MasterCard, Maestro, Paypal, Neteller，银行转账等。
• 第四步:搜寻债券工具-eToro支持大量的债券etf——所有这些etf都可以以0%的佣金购买。只需使用搜索功能来查找您想要的资产。
• 第五步:投资债券一旦你找到了你想投资的债券，点击“交易”按钮来填充一个订单框。然后，输入你的投资金额(最低50美元)，然后点击“开放交易”。

按照上面的快速指南，你已经学会了如何在英国投资债券!

67%的散户账户在与该供应商进行价差合约交易时亏损。

在英国哪里投资债券-完整的经纪人评论

对于散户客户来说，在英国购买债券可能是一项挑战——因为许多经纪商要求巨额最低投资。尽管如此，我们还是为您做了艰苦的工作，回顾了三家最好的券商，让您在舒适的家里就可以进行债券交易或投资。

1.eToro -英国债券投资的最佳地点

eToro是一家屡获殊荣的在线经纪公司，拥有超过2000万客户，其中许多是初次投资的初学者。该平台监管良好，拥有来自FCA、ASIC、CySEC和SEC的许可证。作为一名英国投资者，您还将受益于FSCS的保护，其覆盖您的资金，最高可达85,000英镑。在支持市场方面，eToro在债券etf方面表现强劲。这使得你可以通过一次交易投资数千种债券。

相关的ETF供应商随后会代表你购买、出售和交易债券，这样你就可以以被动的方式获得风险敞口。此外，当你在eToro投资债券etf时，你将获得季度分红。这是由ETF供应商支付，并转发到您的eToro帐户。最好的是，eToro提供的股票和ETF投资都是零佣金。另外，如果您选择的债券工具在伦敦证券交易所上市，eToro将免除0.5%的印花税。

说到账户最低限额，eToro只要求首次存款达到50美元或更多。然后，你可以将这50美元直接投资到你选择的ETF中，而不管该工具的交易价格是多少。eToro支持的支付方式包括借记卡和信用卡，Paypal和Skrill等电子钱包，以及标准的英国银行转账。除了债券，eToro还提供来自17个英国和国际市场的数千只股票。

您还可以交易加密货币、硬金属、能源、指数、外汇等。你可能也会喜欢本交易eToro提供的工具，它允许你被动投资。这是因为您将向eToro交易员投资资金，因此他们的所有头寸将反映在您自己的账户中。如果您喜欢交易并随时关注您的投资动向，eToro还提供了一个移动应用程序。该程序在iOS和Android设备上都兼容，并连接到您的eToro主帐户。

优点

缺点

67%的散户账户在与该供应商进行价差合约交易时亏损。

2.Capital.com -以0%佣金交易债券

如果你想买卖债券，Capital.com是一个很好的平台日交易的基础上。这是因为经纪人擅长差价合约(CFDs)和价差交易市场。除了股票、外汇、大宗商品和指数，Capital.com还提供了一些跟踪债券etf的市场。例如，这个平台上交易量最大的产品之一是ABF新加坡债券指数(ABF Singapore Bond Index)。你也有iShares iBoxx $高收益公司债券ETF和iShares 1-3年国际国债ETF。

与传统投资相比，这些债券价差合约工具有许多好处。例如，当你下单时，Capital.com允许你选择做多或做空。这让你有机会从上涨和下跌的债券价格中获利。另外，Capital.com允许你在交易中使用杠杆。在债券etf上，这允许杠杆率高达1:5，即你初始持股的5倍。

如果您决定通过Capital.com价差交易平台交易债券，您还可以避免为利润支付任何资本利得。在入门方面，Capital.com允许你用借记卡/信用卡或电子钱包存入资金，手续费仅为20英镑。如果你想从你的英国银行账户转账，最低存款增加到250英镑。如果你喜欢在这个平台上交易债券价差合约，但你对这个投资领域几乎没有经验，你可以考虑Capital.com的演示账户。

这使得你可以用纸币交易金融工具。因此，这不仅是了解Capital.com的好方法，也是了解杠杆债券价差合约的好方法。说到费用，Capital.com获得了四个著名机构的许可，即FCA、ASIC、CySEC和NBRB。此外，英国贸易商也受益于FSCS的保护。最后，Capital.com提供行业领先的费用，存款、取款和交易佣金均为0%。

优点

缺点

价差交易和价差合约是复杂的工具，由于杠杆作用，它们有迅速亏损的高风险。78.77%的散户账户在与该提供商进行价差交易和/或价差合约交易时亏损。

3.avtradade -通过杠杆差价交易投资债券

另一个你可能会考虑的CFD和价差交易经纪商是avtradade。该平台提供了多个跟踪政府债券的价差合约市场。这包括日本和美国政府以及欧洲央行(ECB)发行的债券。当以这种方式交易政府债券时，avtrade将为您提供高达1:20的杠杆率。

这意味着，冒100英镑的风险，你可以把它变成一个价值2000英镑的职位。avtrade还允许做多和做空交易，因此它是一个灵活投资债券价差合约的好平台。此外，avtrade不仅在这个市场上提供一些最具竞争力的价差，而且你还可以零佣金交易。

存取款都是免费的。我们还应该注意到，除了债券，avtradade还支持股票、etf、外汇、数字货币、大宗商品等市场。至于支持的支付方式，avtrade接受借记卡/信用卡和英国银行转账，最低初始存款金额为100英镑。

优点

缺点

交易价差合约和外汇期权有风险，可能导致您的资金损失。

如何投资英国债券-详细和详细解释

如果你想在英国投资债券，但不太知道从哪里开始-我们准备了一个详细的解释walkthrough。在这本书中，我们将向您展示如何在fca监管的经纪商(如eToro)开设一个账户，存入资金，并投资于您所选择的债券工具。事实上，跟随下面的教程，你将在不到10分钟的时间里学会如何在英国投资债券!

第一步:开设一个经纪人账户

你首先需要在eToro上注册一个账户，这应该不会花你超过几分钟的时间。首先，访问eToro网站，点击“立即加入”按钮，填写注册表格。这必然要求您向eToro提供您的个人信息和联系方式。

一旦您的eToro投资账户被打开，您将被要求通过一个快速的KYC流程。这只需要你上传你的身份证和地址证明的副本。但是，如果您现在没有这些文档-=您可以在以后的日期回到这一步。这是有条件的，你现在存入超过2250美元，或大约1600英镑。

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第二步:存入投资基金

下一步是在eToro账户中添加一些投资基金。如前所述，这家经纪公司的最低存款要求仅为50美元。这对于那些希望用少量资金投资债券的人来说是理想的。

在支持的支付方式方面，eToro允许您将资金存入Visa、MasterCard或Maestro发行的借记卡/信用卡。你也可以使用Paypal, Skrill或Neteller，或者直接用传统的银行转账。

第三步:选择债券投资市场

在eToro，投资英国债券的最佳方式是通过ETF。我们稍后会详细解释，这让你可以通过一次交易投资数千只债券。

在本教程中，我们打算投资Vanguard Total Bond Market ETF。我们可以通过搜索债券工具并点击“交易”按钮直接进入相关市场。

第四步:投资债券

投资过程的最后一部分是下单购买。为此，您所需要做的就是输入您想要投资的金额。在我们的例子中，我们希望向这只债券ETF投资50美元——这是eToro规定的最低要求。

要进入您的债券交易，只需点击“开放交易”按钮。

如何投资英国债券-基础知识

尽管债券提供了一种将钱投资到金融市场的简单而被动的方式，但你对基本知识有一个牢固的掌握仍然很重要。毕竟，在你投资之前，你必须了解一些特定的条款——比如期限、收益率和票面支付。

你也可以考虑各种类型的债券，如政府和公司发行的债券。当然，在学习如何投资英国债券时，不要忘记风险。

在下面的章节中，我们将介绍投资英国债券的基本知识，以便您可以睁大眼睛进入这个市场。

债券类型

当你在英国投资债券时，你会很快注意到这个市场上有两种主要类型的工具。这包括政府发行的债券和公司发行的债券。

• 政府债券:当投资于经济实力雄厚地区(如英国、日本、欧盟或美国)政府发行的债券时，违约风险几乎不存在。虽然这对那些寻求低风险投资方式的人来说是件好事，但所提供的收益率将有点不吸引人。
• 公司债券你也可以投资公司发行的债券。这些都是需要筹集资金的大型公司，并决定通过发行债券来筹集资金。当然，如果没有政府或央行的支持，公司债券就会带来额外的风险。但反过来，其提供的收益率可能会有更大的吸引力。

在选择投资哪种债券时，你需要考虑一系列因素，比如违约风险和所提供的利息数额。

债券到期

所有债券都有一个固定的到期日，即协议的期限。例如，假设你投资了一种10年期的债券。

这意味着你将把钱投资到债券中，并获得10年的利息支付。然后，当债券到期时，你就能收回最初的投资。这就是所谓的“本金”。

票面利率

息票支付通常与收益率混淆，它指的是持有债券时支付的固定利率。例如，假设你在英国投资5年期债券，票面利率为10%。

如果你决定投资10000英镑，这意味着每年你将从债券发行人那里收到1000英镑的付款。这笔款项将持续支付5年。然后，当债券最终到期时，你将收回10,000英镑的本金。

债券收益率

在学习如何投资英国债券时，对你来说掌握收益率也是很重要的。这是指债券根据市场力量产生的收益率。

• 例如，假设你投资于票面利率为7%的公司债券。
• 两年后，发行债券的公司财务状况非常健康。
• 因此，由于发行人违约的概率降低，债券的收益率将下降。
• 这意味着你需要支付溢价来购买债券。
• 同样，如果各自的债券发行者在财务上陷入困境，那么你应该预期收益率会上升。
• 这意味着你可以以折扣价投资债券。但是，这些债券也会带来更大的风险，因为违约的可能性也上升了。

另一方面，如果你计划持有你的债券投资直到到期日，你没有必要注意到运行收益率。这是因为你将继续获得你最初投资债券时附带的固定利率。换句话说，只有当你希望在债券已经发行后买卖债券时，收益率才会发挥作用。

投资债券的最佳方式

正如我们之前简要提到的，当你在英国投资债券时，你通常必须满足一个巨大的最小批量。例如，尽管债券的初始价格可能仅为每只100英镑，但发行人可能要求至少订购1000份。

因此，这将需要至少10万英镑的总支出。这大大提高了债券发行者的效率，因为他们向大规模投资者大量出售债券，而不是从小规模零售客户那里筹集资金。

然而，并不是所有的都失去了，因为在英国仍然有很多投资债券的方式-我们将在下面的章节中解释。

通过ETF投资债券

毫无疑问，投资英国债券的最佳方式是通过ETF。首先，etf的交易方式与股票和股票非常相似。这是因为ETF将在伦敦证交所(LSE)或纽约证交所(NYSE)等公开交易所上市。这意味着你可以用少量的钱进行投资。

此外，也许最重要的是，当你通过ETF投资债券时，你可以以完全被动的方式进行投资。这是因为各自的ETF供应商将决定买入和卖出哪只债券——以及何时卖出。此外，为了避免把所有的鸡蛋放在一个篮子里，etf通常会在不同风险水平、到期日和票面利率的单个债券上投资数千美元。

让我们以Vanguard总债券市场ETF (BND)为例。这只领先的ETF将为您提供不少于10,000个单个债券工具的风险敞口。这些债券来自不同的部门——包括企业和政府发行人。这只ETF持有收益率和票面利率各异的债券，目前平均到期日略低于9年。

作为这只ETF的投资者，你将有权获得提供商收取的票面支付的份额。事实上，Vanguard每个月都会支付一笔钱，这意味着你可以很容易地将你的股息再投资到金融市场，从复利中获益。如果你喜欢这只债券ETF，你可以从50美元开始在eToro投资，佣金为0%。

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通过价差合约投资债券

在学习如何投资英国债券时，你还有另一个选择，那就是参与价差合约交易。

• 这意味着你可以对债券收益率的未来价值进行投机，而不需要拥有任何东西。
• 这是因为价差合约工具将逐秒追踪相关债券的实时价格。
• 因此，你的工作是评估你认为债券收益率会上升还是下降。

像Capital.com和avtradade这样的平台可以让你通过价差合约无缝对接各种政府发行的债券。这些交易不仅可以用杠杆进行，而且可以以0%的佣金进行。此外，与传统债券工具不同的是，您可以在任何给定时间退出CFD头寸。这可以确保你的投资资金在到期日到来之前不会被锁定。

如果你对债券价差合约交易的运作方式有些困惑，请查看我们下面简单的例子。

• 假设你决定交易由美联储发行的美国国债
• 在eToro，你可以通过iShares ETF交易这个市场
• 现在我们假设你认为收益率目前被低估了，所以你决定下单购买
• 在这笔交易中，你以1:5的杠杆率承担了500英镑的风险
• 几天后，美国国债的收益率名义上上升了4%
• 这意味着在500英镑的交易中，你4%的收益相当于20英镑
• 当你使用1:5的杠杆时，你的利润被放大到100英镑

正如你从上面看到的，债券价差合约交易非常适合在短期基础上进入买入和卖出头寸。然而，如果你希望在英国长期投资债券，etf将更适合你的财务目标。

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通过英国国债投资债券

如果你想投资英国政府发行的债券，你会买“金边债券”。投资英国国债有两方面的好处。首先，由于政府得到了英国央行(Bank of England)的支持，违约的可能性几乎为零。毕竟，如果英国政府无力履行偿债义务，它可以简单地发行更多债券或借入额外资金。

其次，你实际上直接从英国债务管理办公室(UK Debt Management Office)的网站上投资金边债券。这使得投资变得容易——尤其是如果你是一个初学者。然而，英国金边债券的主要缺点是，所提供的利息几乎微不足道。

事实上，在撰写本文时，10年期英国国债的票面利率仅为0.25%。这意味着，投资10,000英镑的本金，你每年只会收到25英镑的回报!这种票面利率甚至无法让你的收益率超过通胀，因此——我们认为最好避免购买金边债券。

投资英国储蓄债券

另一个低风险的选择是投资储蓄债券。这些债券是由英国银行和建房互助会发行的。如果选择使用FSCS覆盖的提供商，那么您的储蓄债券投资在85,000英镑以内是无风险的。

然而，与之前讨论过的英国国债很相似，英国储蓄债券的利率也不高。例如，在撰写本文时，我们发现5年期债券的年收益率最高为2.05%。这些储蓄债券由Gatehouse银行发行，要求最低支出1000英镑。

债券是一种好的投资吗?

债券在需要稳定且可预测的现金流入的投资者中非常受欢迎。然而，债券并不适合所有的投资者，所以在进行投资之前，考虑其利弊是很重要的。

在下面的章节中，我们将探讨为什么投资债券对你的投资组合有利的一些原因。

可预见的收益

当你投资股票至于股票，谁也不知道你能赚多少钱。事实上，你的投资也很容易导致亏损。另一方面，尽管债券并非无风险，但它们确实能让你清楚地了解收益是多少。

这是因为当你在英国投资债券时，各自发行的债券将提供固定利率。这可以让你相应地进行计划，因为你会确切地知道每次优惠券付款的时间。

被动投资

你可能想在英国投资债券的另一个原因是，这个市场提供了被动的交易体验。毕竟，一旦你购买了你选择的债券，在它们到期之前，你就没有什么可做的了。

在此期间，您将继续收到您的优惠券付款。再一次，这与股票形成了鲜明的对比，因为你需要不断地观察市场，以评估现在是否适合套现。

此外，如果你选择通过ETF投资债券，这将使投资体验更加被动。这是因为ETF供应商将决定购买和出售哪些债券，以及何时出售。

红利再投资

经验丰富的投资者通常会将股息重新注入金融市场。这使得他们可以从复利中受益，这可以促进财富以更快的速度增长。

作为债券投资者，你将每6或12个月获得利息。这取决于发行人列出的条款。这意味着每次你收到付款时，你可以立即将资金再投资到其他债券上。

低风险的

所有的债券投资都有一定的风险。但是，某些债券提供的风险水平非常低，例如由强大经济体发行的债券。正如我们前面提到的，如果你投资美国或英国政府发行的债券，违约的可能性几乎为零。

这是因为各自的政府可以简单地印更多的钱来履行其义务。同样，如果你投资于一家老牌蓝筹公司发行的债券，比如摩根大通(JPMorgan Chase)或苹果(Apple)，风险同样很低。

风险债券?

如果你还在考虑债券是否适合你和你的财务目标，你应该花更多的时间研究这个市场的风险。

投资债券时最重要的考虑事项如下:

有限的回报

与股票相比，投资债券所能获得的回报是有限的。当然，债券的票面利率因发行人而异，有些债券的年收益率可能超过10%。但是，如果把太多的资金投资到债券上，你可能会错过更有利的收益。

让我们以标准普尔500指数为例。这个股市指数追踪了美国500家大公司的表现，涵盖了从苹果、亚马逊、特斯拉到IBM、福特和迪士尼的所有公司。如果你在写这篇指南的12个月前就投资了这只指数基金，你现在看到的收益是35%。

还有特斯拉这样的成功案例，仅在过去5年里，它的股价就增长了3000%以上。考虑到这一点，如果你打算在英国投资债券，那么投资其他资产类别也是值得的。这不仅能降低你的长期风险，还能确保你拥有快速增长的资产。

流动性

在学习如何投资英国债券时，另一个需要考虑的巨大风险是流动性。我们的意思是，一旦你购买了债券，你就不能兑现，直到它到期。

• 请记住，债券的期限可以从几个月到30年以上不等，你可能有相当长的时间才能收回最初的投资。
• 在某些情况下——比如当你购买英国或美国发行的政府债券时，你通常可以在工具到期前套现。
• 但是，这本身也存在风险，因为如果情况对你不利，你得到的回报可能会少于最初的投资。

另一方面，只要市场是开放的，股票和etf之类的产品随时都可以套现。

违约

尽管债券通常比股票风险小，但你仍然需要记住，违约可能而且将会发生。这意味着债券背后的公司或政府未能支付利息。在更糟糕的情况下，发行方极有可能无法偿还本金——这意味着你可能会失去最初的投资。

在英国投资债券的成本?

当你在英国投资债券时，你可能需要支付各种费用。然而，这将取决于你想投资的债券类型和促进交易的经纪人。

存款费用

许多投资平台在英国要收押金。这将消耗你潜在的债券息票支付，所以在向相关的经纪人开户前一定要检查这一点。例如，如果你的经纪人收取1%的存款费，而你选择的债券年收益率为3%，那么你已经把第一年的收益减少到2%了。

交易费用

一旦你的经纪账户有了资金，你就可以继续投资债券了。然而，您选择的经纪人将需要从您收取佣金，以促进交易。

例如，在Hardgreaves Lansdown，经纪人要求大多数债券投资都要通过电话完成。反过来，这将导致1%的佣金。不过，你也可以通过eToro这样的经纪商投资债券etf，而不需要支付任何佣金。

如何投资英国债券-总结

如果你从头到尾读完了这本指南，你现在应该知道如何投资英国债券的来龙去脉了。我们已经解释过，当你直接从发行人那里购买债券时，你可能需要大量的资金。

这就是为什么我们更喜欢投资eToro等经纪公司的债券ETF。你不仅可以以最少50美元的价格投资，eToro的etf还不收取佣金。另外，通过选择ETF的方式，你通常会通过一次交易投资数千种不同的债券。

常见问题