被动投资澳大利亚-如何被动投资股票

被动投资是一种常见的投资组合策略，包括为长期投资范围购买或出售风险优化和多样化的资产，它在亚太地区和澳大利亚非常受欢迎。被动交易通常是市场中非常小的交易。在这方面，被动投资可以被视为日内交易的对立面。简而言之，被动投资是一种不那么复杂和廉价的投资方法。被动投资的一些常见例子包括指数基金、分红股和房地产投资信托基金。

我们为可能对澳大利亚地区的被动投资策略感兴趣的投资者创建了这个全面的经纪审查。下面你将找到关于被动投资和一些经纪解决方案的详细信息，这些信息可以帮助你在澳大利亚开始交易，以及它们的优点、缺点和费用结构。

被动投资经纪商- eToro

被动投资澳大利亚-逐步指南2021

拥有合适的经纪公司一直是投资的一个关键方面。我们推荐eToro，该公司成立于2007年，至今已为数百万满意的客户提供服务。通过以下步骤，您可以在不到5分钟的时间内开始使用eToro。

• 第一步:打开一个eToro帐户:开通一个eToro账户就像在平台上注册一样简单，只需要几分钟。开始使用eToro j只需在浏览器内输入" eToro.com "，按下"立即加入"键，并填写所需资料。
• 第二步:验证身份一旦您的帐户创建，您将需要验证它，以便它可以用于交易和投资活动。这个过程非常简单，而且设计得很好!确保你的照片身份证(护照，驾照)和地址证明(水电帐单，银行对账单)都是现成的，因为你在过程中需要他们或他们的照片。
• 第三步:为你的账户注资:拥有一个认证帐户后，你将离交易和投资更近一步。下一步是进行法定存款，这样你的账户就有足够的资金购买金融资产．这一步，只需点击“存款资金”，输入您想要投资的金额，然后按“存款”。
• 第四步:投资市值小的股票:一旦你拥有一个经过验证的账户，你就可以进行资产买卖交易。在搜索栏输入你感兴趣的指数或ETF的名称，按“交易”，输入你想投资的金额，然后按“购买”。

被动投资-顶级券商平台

即使你正在计划购买资产和持有它很长一段时间没有太多的交易仍然可以完成这一战略等通过各种资产经纪平台提供的差价合约和交易所交易基金。这甚至可能是有益的，因为你不会像日内交易者那样招致很多交易费用。此外，价差合约提供了轻松获得卖空指令的途径，如果你有充分的理由和足够扎实的洞察力，这也可能是一种长期策略。

1.eToro -澳大利亚最佳被动投资整体经纪公司

eToro是全球领先的社交交易平台之一，提供投资加密货币、外汇、大宗商品、指数和股票的服务。它是一个简单易用的平台，有一个很棒的移动交易app，你可以通过这个平台方便地探索和分析各种价差合约，买卖标的资产会非常高效。

你可以建立自己的被动投资组合，享受大多数交易所无法提供的好处，比如几乎即时执行市场指令和不收取存款费用。eToro提供在CFDs、股票、etf和外汇对的轻松投资，此外，eToro受欢迎的投资者程序确定精明、有才华和负责任的交易员，他们可以分享他们的技能和知识，并允许其他人追随和模仿他们的交易。

安全与隐私

就eToro的安全和隐私而言，它是一个安全且规范的平台。它成立于2007年，在许多顶级司法管辖区获得许可证。此外，作为一家受监管的金融服务公司，它们定期受到监督和审计。eToro受到超过170个国家超过1500万交易员的信任。

此外，eToro最近还与FinTech Acquisition Corp.合作，成为一家知名的贸易公司。一旦完成，该公司将在纳斯达克证券交易所上市，这将为成功的经纪公司带来进一步的透明度和监管。

eToro确保客户在一级银行的资金安全。所有个人信息均通过SSL加密保护，确保用户隐私。在这方面，您的隐私和安全将在他们的安全和隐私措施下得到保障。

费用和特性

在eToro上开户是免费的。此外，他们不收取任何票务或管理费。因此，在这个平台上投资股票和交易可以被认为是免佣金的。eToro的大部分收入来自资产的买卖差价。除此之外，你只需要支付5美元的小额提现费，这在以前是不存在的，而且外汇汇率只适用于非美元提现和存款。此外，eToro接受澳元存款，这对该地区的投资者和交易员来说非常方便。

eToro费用

费用类型	费用金额
佣金	0％
存款费用	0美元
退费	5美元
活动费用	15美元(每月)

优点

缺点

67%的散户账户在与该提供商交易价差合约时亏损。

2.Spreadex -澳大利亚最好的CFD经纪公司，提供客户支持

SpreadEx是一家总部位于英国的公司，提供金融价差交易。此外，该公司还因体育固定赔率博彩和体育差值博彩而闻名。SpreadEx连续三年被《星期日泰晤士报》评为英国最赚钱的100家公司。SpreadEx已成功将其服务扩展到全球超过15个不同的国家。

如果你想知道从哪里开始进行被动投资，SpreadEx可以是一个很好的平台，因为他们提供很好的基于指数的差价合约。SpreadEx还提供大量小盘股交易，包括市值超过500万英镑的AIM(另类投资市场)资产。此外，在许多国家，从价差交易中获得的利润可以免除资本利得税和印花税，这是非常有益的。

安全与隐私

SpreadEx有着出色的业绩记录，到目前为止一直是一家相当稳定的经纪公司。它由英国监管金融服务公司的政府机构FCA(金融行为监管局)授权和监管。过去几年，这些公司数量激增，但仍不接受美国客户。

根据FCA客户资金规则，资金存放在一个独立的账户中。SpreadEx亦是金融服务补偿计划的成员，该计划可为细心的客户提供救济。在破产的情况下，该组织向合格投资者赔偿最多2万英镑。因此，从整体上看，SpreadEx似乎是一个值得信赖和规范的平台。

费用和特性

SpreadEx涉及大宗商品、外汇、股票、加密货币、指数、etf、债券和差价合约。SpreadEx账户的资金可以通过信用卡、借记卡、支票或电汇来筹集。该平台整体用户友好，资产种类令人满意。该公司还提供体育博彩产品，一些客户可能对这些产品感兴趣，但完全不在被动投资的范围内。

SpreadEx代理费用

费用类型	量
委员会	0美元
退费	0美元
存款费用	0美元
活动费用	0美元

优点

缺点

67%的散户账户在与该提供商交易价差合约时亏损。

3.easyMarkets -最好的CFD平台澳大利亚指数

Easymarket是另一个很棒的多资产交易平台，拥有超过200种资产。它使用最新的技术和创新的工具，在1小时、3小时或6小时内撤销亏损的交易，这是一个创新的功能。通过为这项功能支付溢价，你可以撤销交易，如果市场在接下来的60分钟(比如60分钟)与你的方向相反。它提供了另一个独特的工具，从而允许你冻结你看到的价格，给你几秒钟的优势来进行你的交易。总之，它是一个强大的交易工具，具有创新的功能。easyMarket据称被机构交易员用来建立对冲波动性的工具。

安全与隐私

易市场由澳大利亚证券和投资委员会监管机构ASIC负责监管。此外，它还受到塞浦路斯证券公司(Cyprus Securities)和交易委员会(CySec)的监管。该交易平台被认为是一个平均风险交易平台，在99分的评分中获得了82分。easyMarkets不公开交易，也不经营银行。它由一个高度信任的一级监管机构、一个平均信任的二级监管机构和一个低级的三级监管机构授权。

费用和特性

easyMarkets的价差从0.9个pip开始。它是免费的，没有账户费用、存款费用和取款费用。easyMarkets拥有完善的交易软件，有桌面版和移动版。此外，该平台还提供了流行的交易软件Meta Trader 4和trading View。

此外，easyMarkets拥有良好的学习资源、交易软件、移动应用程序和充足的制图工具，提供“价格冻结”、“市场变动后取消指令”和“保证止损指令”等创新功能。这些特性对于交易者来说是非常有趣的，但是我们建议在得出它们的有用性和效率的结论之前进行充分的测试。easyMarkets还提供一种基于澳元的金融工具ASX，旨在跟踪澳大利亚股市指数ASX。

easyMarkets费用

费用类型	费用金额
佣金	0%(只适用于差价帐户类型)
存款费用	0美元
退费	$0(只适用于某些方法)
活动费用	每月15元(不活动12个月后)

优点

缺点

67%的散户账户在与该提供商交易价差合约时亏损。

被动投资澳大利亚-经纪人价格比较

如果你对不同经纪人收取的不同费用感到困惑，这里有一个费用对照表eToro, SpreadEx和easyMarkets。

代理	委员会	存款费用	退费	活动费用
eToro	0％	£0	£5	每月10英镑(12个月不活动后)
SpreadEx	0％	0美元	0美元	0美元
easyMarkets	0％	0美元	0美元	每年两次25美元(12个月不活动后)

被动投资有哪些不同的方式?

创造被动收入流是增加你收入的一种方法，从长远来看，这可能会帮助你积累财富，获得财务独立。被动收入可以通过各种方式产生，包括金融投资、房地产，甚至艺术和版税。下面，我们将讨论一些通过被动金融投资获得被动收益的复杂方法。

股票

股票是一种票据，表明持有者拥有发行公司一定比例的股份。股票是由企业发行/出售来筹集现金，以满足其公司的运营成本。一些交易策略侧重于每天买卖股票数十次甚至数百次，而被动投资则侧重于谨慎地进行长期定向购买，并长期持有。

一个人持有的股份数量与流通在外的股份数量有关，这决定了所有权。例如，如果一家企业拥有1000股股票，而一个人拥有其中的100股，那么这个人就有权拥有该公司10%的收益和资产。股票有两种类型:普通股和优先股。股票几乎是所有投资组合的基石，主要在证券交易所买卖，但私人交易也是可能的。随着时间的推移，它们传统上超过了大多数其他资产。

差价合约

差价合约(CFD)是一种支付开盘和收盘交易结算价格差价的合同安排。价差合约主要在外汇和大宗商品领域流行，因为它们允许投资者根据资产方向进行交易。差价合约交易员可以推测价格是涨还是跌。但也有可能买入差价合约并持有较长时间。

预期价格上涨的交易者会购买差价合约，而预期价格下跌的交易者可以直接卖出(卖空)。在这两种情况下，价格偏离进入价格将决定利润。如果一项资产的价格上涨，差价合约的买家将出售他们的头寸。把买卖价格的变化加在一起就得到净差。投资者的经纪公司结算净差额，即交易的盈亏。

etf(交易所交易基金)

交易所交易基金(ETF)是像股票一样在交易所交易的资产集合。另一方面，共同基金每天只能在市场收盘后交易一次。随着ETF的买入和卖出，ETF的股票价值全天都在波动。etf可以由各种资产组成，包括股票、大宗商品和债券;有些是美国独有的，而有些是全球的。

与股票不同，ETF是一种由多种基础资产而非单一资产组成的投资形式。etf是分散投资的热门选择，因为它们包含多种资产。当我们将其与单独购买股票进行比较时，etf的费用比率和经纪佣金也更低。所有这些特点使etf非常适合被动投资。虽然etf关注的是标准普尔500、纳斯达克和罗素2000等指数，但澳大利亚的交易员可能更喜欢澳大利亚证券交易所(ASX)、ASX 200或ASX Midcap 50等本地指数。

被动投资的最佳方法

被动投资是一种有效的策略，可以在很长一段时间内对市场进行定向投资。下面你可以看到一些你可以用来做被动投资的最好的方法。

• 交易所交易基金
• 差价合约
• 长期持有股票(最理想的情况是有股息)

股票被动投资

投资者创造被动收入流的最简单的方法之一就是借助股息股。如果上市公司盈利，利润的一部分可以以股息的形式分配给股东。股东可以保留这笔钱，也可以通过购买额外的股份进行再投资。

被动收入可以缴纳资本利得税，其税率低于普通所得税，因此更具吸引力;然而，股息不符合美国国税局对被动收入的定义，通常按正常的所得税税率征税。在澳大利亚，大多数被动收入流，包括股息，将简单地根据你的边际税率征税。

利用价差合约进行被动投资

它是一种现代交易技术，可以被熟练的交易者使用。价差合约不涉及实际商品或证券的交割。CFD投资者从未真正拥有标的资产;相反，他们的收入取决于资产价格的波动。CFD交易员可能不会购买或出售实际的金条，而只是押注黄金成本是升是跌。

CFD交易有一些优势，包括较低的保证金需求，更容易进入全球市场，没有特定的做空或日内交易法规等。另一方面，高杠杆会让损失和收益成倍增加，当价格没有发生重大变化时，进场价差可能代价高昂。事实上，为了保护普通投资者，欧洲证券与市场管理局(ESMA)对价差合约施加了限制。

etf的被动投资

交易所交易基金(ETF)是一种试图模仿整个股票市场或某一特定板块或趋势的投资。etf模仿持有一个特定的指数，这是一个可交易资产的集合，被认为是一个特定的市场或部分。etf和股票一样，在交易所交易，投资者可以在整个交易日的任何时间买卖。

etf成为被动投资工具的原因有很多，幸运的是，有很多CFD经纪人通过CFD产品提供etf。与积极管理的共同基金相比，etf的费用比率更低，透明度更高，而且更有效率。另一方面，通过etf进行的被动投资容易受到整体市场风险的影响，缺乏灵活性，并且在一篮子中市值最高的股票的权重很高。

被动投资是好投资吗?

毫无疑问，被动投资是个人理财中讨论最多的方面之一。被动投资可以帮助你实现你的财务目标，而不需要频繁的买入/卖出指令，这意味着更高的交易费用，通过价差产生的损失或花费在大量交易指令上的资源。简而言之，被动投资是重要的，因为它通过关注长期投资范围和最佳的风险管理提供财务稳定。

更少的资源需求(分析、决策和运营开销)

被动投资可能是一个比主动投资更有效的任务。如果你参与指数基金，你不必研究和挑选个股，这可能是非常耗时的。此外，买入并持有的投资者通常可以推迟缴纳资本利得税，直到这些资产被出售。通常，活跃的投资者每周花很多时间分析图表、新闻、市场和任何其他可能影响交易资产价格的因素。被动投资需要的资源要少得多，因为它可以简单地购买一个指数EFT，并长期持有这种金融资产。

更低的费用和佣金

在投资中，费用通常是不可避免的，但这并不意味着你要为它们支付过高的费用。当情况良好时，很少有人会注意到自己的投资支出，但他们不知道的是，这些小费用加起来可能会侵蚀他们的回报。

无论是共同基金还是经纪账户，主动管理账户的费用通常比被动投资或那些没有人主动做决定的投资要高得多。晨星公司(Morningstar)的数据显示，积极管理型基金的平均成本为1.2%，而电子交易型基金(ETF)的平均费用为0.44%。这几乎是两个类似基金之间300%的费用差异。转向低成本基金，比如追踪特定指数的指数基金或ETF，是减少费用支出的一个简单方法。

税收优惠

与主动投资操作相比，被动投资的征税方式可能有所不同，税法通常倾向于买入并持有头寸。税务机关经常将应税所得分为两类:“普通收入”和“已实现资本利得”。收益、租金收入、贷款利息收入、定期存单和债券都是普通收入的例子(市政债券除外)。

已实现资本收益是指以比买入价更高的价格出售资本资产(股票、房地产)所赚的钱。如果你的资产增值了，但你没有卖掉它，你还没有“实现”你的资本收益，因此不欠税。重要的一点是要知道，长期已实现的资本收益的税率通常低于正常收入。这意味着投资者有强烈的动机将有价值的资产保留至少一年零一天，以符合更优惠的税率，这是许多投资者选择被动投资的一个主要因素。

被动投资有什么风险?

虽然被动投资有许多优点，但也有与之相关的风险。我们将解释其中一些被动投资风险，以及它们如何影响投资者。

上涨空间有限

被动型基金的投资者被锁定在一个特定的指数或预定义的投资组合中，几乎没有变化;因此，无论市场发生什么，他们都被锁定在这些头寸上，随着市场的变化，他们赚取更多利润的潜力降低。

流动性问题

虽然大多数被动投资友好型资产，如指数eft，通常在经济严重下滑时具有流动性，但这些资产通常很难以公平的价格进行交易。当市场变得艰难、流动性枯竭时，继续长时间坚持被动投资策略可能是非常困难和痛苦的。此外，重大危机过后，市场和相关金融资产可能需要很长时间才能恢复。这一点提醒我们投资的重要性，只有在投资者可以承受损失的金额，这样等待期就不会感到紧张。

黑天鹅事件

当有一个明确的趋势时，可以预见金融市场，但市场时不时会受到一些甚至是最聪明的一代人也没有真正预见到的事情的冲击。黑天鹅是一种不太可能发生的事件，它发生时没有任何人预料到，并深刻影响金融市场。纽约大学教授纳西姆·塔勒布(Nassim Taleb)很好地阐述了这一现象。

当黑天鹅事件发生时，即使是最复杂的模型通常也会变得无用。虽然，我们也必须依靠直觉、常识和简单性，但当复杂的模型失败时，就很难预测金融市场的未来。当市场状况发生变化时，扩张、持续检查、再平衡和其他适当的尝试和方法不太可能失败，而这些在被动投资策略中是做不到的。

与eToro进行被动投资

在这一节中，我们将看看与制作有关的简单步骤小型股投资于eToro这样的成熟平台。

第一步:在eToro开户

开一个经纪账户看起来比实际上更难。eToro提供免费账户注册，您可以在几分钟内在平台上拥有一个经纪账户。只需在浏览器中输入“eToro.com”，按“立即加入”，并填写必要的详细资料。

67%的散户账户在与该提供商交易价差合约时亏损。

步骤2:验证您的帐户

一旦你注册，你将立即拥有一个经纪账户，但这是不够的。你需要验证它，这样它才能用于交易目的。帐户验证需要一些个人文件，大约需要15分钟或更少的时间。简单,提供带照片的身份证(护照，驾照)和地址证明(银行对账单，水电账单)，如果一切正常，你的账户很快就会被核实。

第三步:为你的账户注资

有了认证账户，你就离在券商平台上买卖金融资产又近了一步。剩下的就是用一些资金充实你的经纪账户。您可以在eToro上使用多种不同的支付方式，不收取任何费用地存入资金。J请点击“存款资金”，并输入您想要存入的交易或投资金额。然后按“存款”键，您的资金就会转账。eToro提供是信用卡/借记卡，电子钱包(PayPal, Skrill等)，银行转账以及其他方便的支付选择。

第四步:投资小型股!

一旦您的eToro账户资金到位，您就可以开始在平台上进行交易。如果你的投资重点是被动投资，你可以选择购买风险优化的多元化资产，比如eft，并长期持有。在这种情况下，检查特定资产的隔夜携带费用将是明智的，如果它们存在。要在eToro上购买差价合约，只需在eToro搜索栏中输入一个指数或股票的名称，按“交易”，然后按“购买”来购买你想要投资的金额。祝被动投资好运!

结论

在这篇文章中，我们讨论了澳大利亚交易者的被动投资策略，并详细阐述了这种策略带来的一些优势。虽然这种强大的投资策略受到许多优秀投资者的青睐，但了解金融交易和投资工具，并拥有一个可用于执行买卖指令的可靠平台始终是至关重要的。

eToro、Spreadex和easyMarket是在澳大利亚实施被动投资策略的知名平台。在这方面的一个重要提示是确保代理的安全性。投资前应考虑经纪的行政机构和监管状况，以避免涉及安全和隐私问题。我们推荐eToro作为一个受信任和监管良好的平台，被数百万交易员使用，同时确保您的安全和隐私。

澳大利亚被动投资经纪商- eToro

常见问题