如何投资澳洲房地产投资信托基金-投资于房地产投资信托基金初学者

房地产是一项很好的投资——但通常是昂贵的投资。将你的投资组合投资于房地产的一种经济的方法是购买房地产投资信托基金(REIT)。房地产投资信托投资商业地产，让投资者从租金收益中获得高股息，同时通过一种倾向于与股市趋势相反的资产类别，真正实现投资组合的多样化。

对初学者来说，投资REITs的最好方法是直接购买股票或购买投资于REITs的交易所交易基金(ETF)。对于更高级的投资者，你可以使用差价合约(CFDs)交易REIT股票和etf。

下面我们将回顾一些接受澳大利亚客户的经纪人，这些客户希望用澳元和其他货币投资于房地产投资信托基金(REITs)。我们也会了解REITs是如何运作的，它们的优势是什么。

投资澳大利亚REITs的1号经纪人- eToro

如何投资澳大利亚REITs -一步一步指南2021

要投资房地产投资信托(REITs)，你需要使用网上经纪人。其透明的费用结构和易于使用的界面，eToro是一个安全友好的地方，初学者开始投资。

• 第一步:打开一个eToro帐户:这并不需要很长时间!头eToro.com．按“现在加入”按钮开始。输入用户名、电子邮件和密码。在已阅读法律文件的方框中打勾。按“创建帐户”按钮。
• 第二步:验证身份:新规定意味着，所有体面的经纪人都会要求你核实自己的账户。这意味着证明你是谁，你住在哪里。该系统阻止了那些一心要敲诈别人的人进入经纪人网站。使用一个像样的扫描您的护照，以最快的验证。你会收到一封电子邮件，当你准备好去。
• 第三步:为你的账户注资:一旦你被核实，你就可以存入一些资金。如果你想在现场投资前试水，请先查看eToro的虚拟演示账户。准备好后，按蓝色的“存款”按钮。通过一个简单的对话框，你可以选择提交多少以及你喜欢的付款方式。eToro通过银行转账(POLi)、信用卡和PayPal获取澳元。请注意，当您来取钱时，eToro将通过您现在使用的支付方式转账。所以提前计划。
• 第四步:投资房地产投资信托基金您可以使用eToro的工具栏搜索单个REIT股票。或者你也可以浏览一下eToro精选的etf。无论哪种方式，你购买股票和etf的订单都不会被收取费用，不过——与所有经纪商一样——将收取差价费。购买只需要几秒钟，eToro会为你持有你的股票。

在哪里投资REITs -顶级REITs经纪人澳大利亚

对任何国家的投资者来说，一个关键的考虑因素是找到一家接受他们青睐的货币的经纪商。对大多数澳大利亚投资者来说，这意味着澳元——世界第五大交易法币。许多经纪人所能服务的地域范围有限。但以下三家经纪公司——eToro、AvaTrade和Capital.com——已经完全为澳大利亚客户服务。

1.eToro -最佳整体REITs经纪人澳大利亚

成立于2006年，拥有2000万用户的eToro以经纪人的身份而闻名，在这里新手可以安全地学习投资技巧。该eToro用户界面是超级简单的使用。有大量的文章和常见问题提供帮助。最重要的是，任何费用都清楚地列出。

eToro在120多个国家拥有客户，包括澳大利亚，并受到澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)的监管。

与eToro进行REITs投资

有了eToro，你可以以两种方式投资REITs:

1. 你可以直接购买REIT股票，不收取佣金。
2. 你可以购买投资于一篮子不同REIT的REIT etf。

和eToro一起购买REIT股票

你可按“发现市场”搜寻个别房地产投资信托基金股票，并可按“金融”栏的行业搜寻:

或者，如果你知道某只REIT股票的名字，你可以在顶部搜索栏输入它，点击查看你的购买选项。这是在纽约证券交易所上市的房地产投资信托公司Realty Income Corp (O)，在美国和波多黎各拥有近6000处商业地产，租户包括7- 11、联邦快递和LA Fitness。

Realty Income Corp的与众不同之处在于，它的股票行情只有一个字母“O”。更重要的是，它按月而不是按季度支付股息。你可以投资于股票没有佣金，或者你可以做空它。做空意味着在价格下跌时你会受益，而不是上涨。eToro以差价合约(CFD)的形式提供这种做空工具。这意味着你不会拥有真正的股票，而是让自己暴露在股票价格的变化中。(并非所有股票都可以做空)。

此外，由eToro提供的CFD是一个能力，杠杆您的销售/购买高达5倍。这是有风险的。幸运的是，eToro允许你设置一个止损，在价格下跌或上涨超过你事先确定的点时终止交易。

eToro允许你这样做购买澳大利亚股票(500+)来自全球市场。有些房地产投资信托基金。例如Vonovia SE (VNA.DE)， Deutsche Wohnen (DWNI.DE)， New York Mortgage Trust (NYMT)， Invesco Mortgage Capital (IVR)和NewRiver REIT PLC (NRR.L)。做你的研究。看看一个房地产投资信托基金支付的股息是多少:一个房地产投资信托基金吹嘘的租户入住率越高，他们就越有可能通过传递丰厚的租金收入来产生高股息。

为了长期安全，选择高资产净值的房地产投资信托基金。资产净值是所持物业的价值减去任何债务。比较不同房地产投资信托基金的资产净值。安排债务为房地产收购融资是房地产投资信托基金业务模式的一个标准部分。但债务总是伴随着风险。记住这一点。一个雄心勃勃的快速增长的房地产投资信托基金可能会背负过多的债务，然后发现如果利率上升，偿还债务的成本会很高。

买入REIT etf

eToro拥有250多只交易所交易基金(etf)。其中很多是REIT etf。

iShares Core美国REIT ETF (USRT)采取了广泛的策略。USRT投资于一篮子涵盖多个行业的房地产投资信托:零售、住宅、办公和专业房地产投资信托。

大多数房地产投资信托基金倾向于专门跟踪现有的房地产指数。例如，安硕全球REIT ETF (REET)跟踪的是富时EPRA/NAREIT全球REIT指数。该指数是全球商业房地产投资信托基金市场的权威指数。它涵盖了39个国家490家房地产公司，市值约1.7万亿美元。

VanEck Vectors抵押贷款REIT收益ETF (MORT)追踪MVIS美国抵押贷款REIT指数的表现。

etf允许你通过同时投资多个房地产投资信托来分散风险。他们的想法是，如果一个房地产投资信托基金陷入困境，它不应该太严重地削弱ETF的表现。

交易所交易基金特别适合用于REIT投资，因为它们是为长期持有而设计的。房地产投资信托基金也是如此。你持有ETF REIT的时间越长，你获得的红利就越多，REIT拥有的商业地产升值的机会也就越大。这并不是说房地产投资信托基金的价值不会下降，股息收益率也不会下降。但要让房地产投资对你的投资组合起作用，你必须给它时间——因此etf是有意义的。

特性

eToro为初学者提供了两种创新的方法，为他们的投资组合注入投资专业知识:CopyTrader和copyportfolio。

CopyTrader允许您分配一些资金，这将用于复制更有经验的投资者的交易，免费。

copyportfolio是一种基于特定主题的eToro动态投资组合。你将需要1000美元的投资。目前，eToro没有提供房地产CopyPortfolio，但这些投资组合很值得检查，因为它们在许多其他领域的风险分散是现成的:

CopyTrader和CopyPortfolio都是免费服务。在这两种情况下，您可以根据风险评级以及12个月的性能统计来选择复制哪一个交易员或投资组合。选择一个符合你对风险态度的交易员或投资组合。请注意，您将支付与以您的名义进行的任何交易有关的费用。您可以在任何时候离开复制的交易头寸或投资组合。

监管

• 塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)。
• 澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)。
• 金融行为管理局(FCA)。

eToro费用

你可以以股票或etf的形式买入REITs。etf在技术上被归类为股票。在eToro，你不需要为股票支付佣金。不过，和大多数经纪人一样，你需要支付一笔差价。“价差”是经纪人支付成本的方式。你能买到的价格比标价略高;你可以出售的价格会慢慢低于标价。差价就是差价。你可以通过比较买入价格(b)和卖出价格(s)来查看任何eToro股票的价差。在下面的截图中，你可以看到受欢迎的英国REIT NewRiver REIT PLC (NRR)的价差，该公司在英国拥有价值14亿英镑的酒吧、购物中心和仓库:

买入价为73.97美元。售价为73.43美元。

在任何时间点，价差=(买入价格-卖出价格)/买入价格。

因此，差价等于(73.97美元- 73.43美元)/ 73.97美元= 0.7%。

你需要知道差价是多少，这样你才能计划你的交易。在这个例子中，当你要平仓时，股价要上涨0.7%以上才能盈利。

费用类型	费用金额
佣金	0%(适用于英国及欧洲投资者)
传播费用	依赖于资产的变量
存款费用	0美元
退费	5美元
活动费用	休学一年后每月须缴交$10的费用

优点

缺点

67%的散户账户在与该提供商交易价差合约时亏损。

2.AvaTrade -澳大利亚REITs最佳MT4和MT5 CFD经纪商

AvaTrade拥有20万交易员和7个主权管辖区的监管，为各种金融工具的CFD(合约-差值)交易提供安全的双手:

AvaTrade特别有用的一点是，它通过银行转账和信用卡接受澳元，并设有一个专门的澳大利亚AvaTrade网站。

房地产投资信托基金投资

有价差合约的房地产投资信托基金适合更高级的交易员。这是因为你的账户必须在保证金的基础上运行，而交易的杠杆率是预先设定的。这意味着，相对于你最初投资的金额，你可以赚很多钱。当然，缺点是你也可能会亏，如果市场对你不利，你甚至会一下子耗尽所有已配置的资金。这就是杠杆交易。

从好的方面来看，房地产投资信托基金行业的波动性远不如其他行业。而且，即使在股市崩盘的情况下，房地产投资信托基金的价格也提供了一些反向投资的机会，因为它们以实体经济为基础。

AvaTrade在美国股市表现尤其强劲，提供60多只etf，通过价差合约进行交易。其中一个ETF是道琼斯美国房地产指数ETF (DJUSRE)。

正如你从上图所看到的，AvaTrade在这里提供了0.13%的经济差价。杠杆设置为5:1。隔夜费用适用于24小时持有的仓位，因此价差合约适合于买卖仓位。如果你想从REITs的慢热效应中受益，用eToro进行常规投资可能更有意义。

特性

AvaTrade以其连接性而闻名。你可以访问大量的平台:

• AvaOptions: AvaTrade自己的期权交易平台(不适合新手!)
• MT4/MT5:完善的交易平台。
• ZuluTrade:复制交易巨头——众多信号供应商进行复制。
• DupliTrade:复制交易巨头-几个，审查信号提供商复制。
• AvaSocial:仅在AvaTrade的手机平台上进行社交和复制交易交易程序．

监管

AvaTrade是由英属维尔京群岛金融服务委员会、以色列证券管理局、南非金融部门行为管理局、爱尔兰中央银行、澳大利亚证券和投资委员会以及日本金融服务局。

AvaTrade费用

费用类型	费用金额
佣金	NA
传播费用	依赖于资产的变量
存款费用	0美元
退费	0美元
活动费用	不活动3个月后，每季度50美元

优点

缺点

71%的散户账户在与该提供商进行价差合约交易时亏损。

3.Capital.com -建立CFD经纪人为REITs澳大利亚

与AvaTrade一样，Capital.com也是一家声誉良好、受到监管的CFD经纪商，拥有良好的声誉。Capital.com于2021年9月在澳大利亚墨尔本开设了办事处，通过信用卡、银行转账和苹果支付接受澳元。Capital.com是由澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)。

Capital.com提供超过3800个市场的访问，并介绍了一些REITs。

房地产投资信托基金投资

Capital.com允许你通过价差合约交易房地产投资信托基金股票，从而让你以杠杆率获得首付的收益。与Avatrade一样，这种交易方式比eToro提供的传统交易提供更高水平的风险/回报，但可以适合精明的投资者。

至于REITs，可以参考专门为房地产提供通信电缆的皇冠城堡国际(CCI)、美国最大的购物中心运营商西蒙地产集团(SPG)以及在全球拥有近4000家物流中心的普洛斯(PLD)。还有其他的方法:所以要埋头研究。

Capital.com提供了一个很好的etf选择。

特性

Capital.com提供广泛的工具和市场选择，尤其在外汇领域表现强劲。

监管

Capital.com的监管机构是:

• 金融行为管理局(FCA)。
• 澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)。
• 塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)。

Capital.com的费用

费用类型	费用金额
佣金	0％
传播费用	依赖于资产的变量
存款费用	0美元
退费	0美元
活动费用	0美元

优点

缺点

76.7%的散户账户在与该提供商交易价差合约时亏损。

投资澳洲房地产投资信托-经纪人价格比较

代理	委员会	存款费用	退费	活动费用
eToro	0％	0美元	5美元	每月10元(无活动一年后)
AvaTrade	0％	0美元	0美元	每季度50元(为期3个月后)
Capital.com	0％	0美元	0美元	NA

投资于房地产投资信托基金-有什么风险?

房地产投资信托基金容易受到高利率的影响。这是因为，为了增长，他们必须举债投资商业地产。如果利率高，这种债务就会变得昂贵。

房地产投资信托基金也容易受到当地房地产市场变化的影响。房地产投资信托基金并不能抵御经济衰退:如果他们不能让企业租户租用他们的商业地产，红利就会下降。

如何与eToro投资REITs

以下是与eToro投资REITs的四步策略:

第一步:在eToro开户

• 头eToro.com．在屏幕中间填写用户名、电子邮件和密码。阅读法律资料，并在确认确认框内打勾。按下蓝色的“创建帐户”按钮。

67%的散户账户在与该提供商交易价差合约时亏损。

步骤2:验证您的帐户

你需要准备一份数字扫描的身份证明和地址证明。使用您的护照扫描，以最快的验证。

要核实你的居住地点，你可以使用以下的扫描件:

• 银行对账单/信用卡账单。
• 电话/帐单。
• 当地委员会/市政当局的来信。
• 税信/法案。

eToro提供了有用的帮助页面，指导您通过验证过程:

第三步:为你的账户注资

一旦验证完成，您将被发送电子邮件和一个绿色勾选将出现在您的照片旁边的eToro资料。点击蓝色的“存款基金”按钮。这将弹出一个简单的对话框。在这里您可以选择多少和如何支付到您的eToro帐户。

澳元存款可以通过银行转账(POLi)、信用卡和PayPal进行。最低存款金额为50美元等值(约66澳元)。要想深入了解每个国家的支付方式，请访问将资金存入您的帐户常见问题．选择“付款方法和限制”下拉常见问题。

不收取押金。所有非美元存款都要收取货币兑换费。请注意，所有的eToro账户和交易都以美元计价，但如果您愿意，您可以将您的可用资金视为澳元。

第四步:投资REITs

你可以使用屏幕上方的工具栏搜索REIT股票和etf。

或按左侧工具栏上的“交易市场”按钮，按类型查阅投资工具:

如要购买房地产投资信托基金股票，请按“股票”按钮。要追踪一些REIT etf，请按“etf”按钮。

点击一只股票/ETF的标志，可以访问其图表、聊天提要和统计数据。点击蓝色的“交易”按钮，查看您的交易选项。

结论

房地产投资信托基金有很多优势。每个房地产投资信托基金都提供了一定程度的多样化，因为它投资于一篮子不同的商业地产。为了进一步分散投资和降低风险，你可以投资于投资一篮子REIT的REIT etf。

如果你有一些投资经验，并希望以最小的投资获得高回报，那么AvaTrade和Capital.com提供的CFD交易期权可能适合你。除此之外，eToro显然是投资REITs的首选。eToro已经赢得了一个值得投资的初学者友好空间的声誉。你可能能够追踪到与其他券商的股票差值略小，但没有任何地方会体验到与eToro一样的用户友好程度。eToro的用户界面很容易上手。丰富的帮助页面和常见问题都写得非常清楚，如果你真的遇到了问题，eToro的标签帮助系统总是在手边。

最佳经纪人投资REITs澳大利亚- eToro

常见问题