ESG投资澳大利亚- ESG投资初学者指南2021
社会责任不再是一种趋势——公司确实需要转向绿色能源,保护环境,负责任地采购原材料。许多投资者选择可持续投资,不仅是为了获得更高的回报,也是为了知道他们的资本投资于对世界产生积极影响的公司。让我们来看看什么是ESG投资,以及如何投资可持续资产。
表的内容
ESG investment Australia排名第一的经纪人- eToro
如何开始ESG投资-逐步指南2021
如果你已经对ESG投资很熟悉,可以看看这个关于如何开始ESG投资的快速指南。下面,我们将深入探讨这个话题,并为您提供一个全面的ESG投资经纪人选择,它的含义,以及它的好处和挑战是什么。
- 第一步:打开一个eToro账户- - - - - -进入eToro的网站,点击“立即加入”按钮。然后,填写表格,提供所需的所有信息,如姓名、电子邮件地址和密码。
- 第二步:验证你的身份- - - - - -由于eToro是一家受监管的经纪公司,它遵守KYC政策。您需要上传您的个人文件,以验证您的帐户和开始交易。
- 第三步:为你的账户提供资金- - - - - -一旦您的帐户完成,您现在可以存入您的资金。eToro为澳大利亚公民提供多种支付方式,包括信用卡或借记卡以及PayPal等电子钱包。
- 步骤4:启动ESG投资- - - - - -eToro有数百种资产可供选择。你可以使用顶部的搜索栏搜索特定的资产,或者开始浏览市场,找到最符合你的可持续原则的资产。
什么是ESG投资?
ESG投资是指“环境、社会和治理”投资。这一类别包括所有对社会和环境负责的公司,包括绿色能源的股票。它们通常由独立研究公司进行排名,但也不一定。
ESG投资有一个明显的目的:引导投资者的资本投向那些保护人民、社会和环境的公司。反过来,这种关注提供了财务激励,促使那些目前拥有有害政策的公司做出改变。与此同时,可持续发展的公司享有更多的资本,这使它们能够蓬勃发展。
引发人们对ESG投资兴趣的另一个原因是,关注ESG的投资者更善于分析风险和识别增长机会。为了更好地理解,让我们讨论环境、社会和公司治理的每个组成部分。
环境
一些投资者检查该公司对环境的影响。例如,可持续发展的公司已经实现或试图实现净零碳排放,他们在运营中不使用任何有毒化学品,他们有一个可持续的供应链(即,公司不使用不可持续的原材料)。
社会
当分析一个公司的社会影响时,你需要检查公司文化如何影响整个社会,不同的社区,以及它的员工。一些方面包括招聘实践、多样性、LGBTQ+平等、种族多样性和包容性项目。此外,一些投资者可能更喜欢那些参与慈善项目、志愿帮助当地社区或有其他方式支持社会的公司,而不仅仅是企业活动。
治理
我们都知道,领导力可以成就一家公司,也可以摧毁一家公司。治理是指公司领导人如何推动变革,他们的举措是什么,以及是否存在任何丑闻或与管理有关的问题,如高管薪酬、领导多样性,以及领导如何与利益相关者沟通。
简而言之,ESG投资是指考察公司如何对待员工、客户、股东、环境、社会和其他利益相关者,并与之互动。
然而,并不是所有这些方面对所有投资者都有相同的价值——例如,你可能认为全球变暖是一个比回报当地社区更紧迫的问题,所以你宁愿投资一个有净零排放策略的公司,而不是一个自愿帮助当地的公司。那么,我们如何根据ESG因素对这些公司进行排名呢?
ESG排名是如何确定的?
有第三方研究组织对公司进行排名,通常从0到100。然而,ESG评分没有统一的权威,这意味着每个研究小组使用不同的方法。根据研究提供者的不同,你可能能够确定他们使用了什么指标,其中一些主要指标包括政治贡献或气候变化影响。
这些公司收集这些数据的方式也不同。有些公司采用公司信息披露,而像道琼斯可持续发展指数(Dow Jones Sustainability index)这样的指数则是基于自我报告的数据创建的。换句话说,公司被联系并被要求完成一份调查问卷——这或多或少是主观的。
因此,没有明确的方法来识别ESG公司。一些投资者可能更喜欢研究机构的标准ESG评级,其他投资者更喜欢通过DIY的方式进行尽职调查。例如,你可以阅读你选择的公司的年度报告,看看他们实施了什么可持续发展政策,这些政策如何产生影响,以及它们是否达到了你的期望。
在澳大利亚哪里投资esg -专注于esg的资产-选择一个经纪人
根据你的策略,有几种网上经纪人可供选择。下面将讨论这些特性,以及最重要的特性、优点和缺点。
1.eToro - ESG投资澳大利亚最佳整体项目
如果您有至少50美元的储蓄用于ESG投资,您可以选择复制交易的先驱:eToro。该经纪商允许你投资股票、交易所交易基金(etf)和许多其他资产。与市场上的许多其他经纪商不同,eToro允许你购买实际资产,而不仅仅是交易差价合约(CFDs),后者是基于基础资产价格的简单协议。
安全与隐私
在网络平台和移动应用程序方面,安全性和隐私性都非常强大。除了在澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)注册外,所有数据都是加密的,而移动应用程序允许生物识别进入。
费用和特性
eToro是一个全面的经纪人理想的所有投资风格和偏好。它的多功能但用户友好的平台可以用来实现您的ESG投资目标,因为它允许您从广泛的市场投资真正的股票和etf。
虽然eToro没有针对ESG或可持续股票的股票过滤器,但它有一个更强大的工具,可以帮助您以最小的努力找到有价值的资产——流行投资计划。eToro因其社交交易功能而闻名,这个程序可以让你找到与你有相同兴趣的投资者:合乎道德地投资,并向有益于世界的公司注入资金,而不仅仅是为你的口袋。
当然,你也可以采用传统的方法,开始研究要投资的公司。根据个人喜好,你可以根据行业对股票进行分类,也可以浏览超过250只etf。属于道德行业的热门股票包括Vestas Wind Systems (VWDRY)、Vivint Solar (VSLR)和Waste Management (WM)等。所有真正的股票和etf的佣金都是0美元。
eToro费用
费用类型 | 费用金额 |
存款费用 | 0美元 |
退费 | 5美元 |
佣金 | 0美元 |
不活动费(按月收取) | 10美元 |
优点
- 您可以复制整个ESG投资组合
- 投资各种有道德的股票和etf
- 具有成本效益,佣金为0%
- 只需50澳元就可以开始交易
缺点
- 被动投资者必须每12个月登录一次,以避免不活跃费用
67%的散户账户在与该提供商交易价差合约时亏损。
2.互动经纪人-最佳经纪人的移动ESG投资澳大利亚
Interactive Brokers朝着可持续投资迈出了重要的一步。该券商为您提供了广泛的ESG工具,使您的研究和投资更快捷、更方便。
安全与隐私
互动经纪商不仅受到ASIC的监管,还受到美国、英国、香港、爱尔兰、加拿大、中欧和其他国家监管机构的监管。
费用和特性
也许最重要的特性是“影响仪表板”。当你创建投资组合时,你可以在投资的绩效和影响选项卡之间切换。你可以选择对你来说最重要的价值观,比如消费者安全、海洋生命、土地健康、性别平等等等。然后,经纪人展示你的投资如何与你最重要的价值相一致。
Interactive Brokers还有一个移动应用程序,你可以在该应用程序中监测ESG分数。例如,如果一家公司被降级,无论你在哪里,你的手机都会立即收到提醒。所有Interactive Brokers平台都显示ESG评分,因此可以节省大量时间。
然而,其主要缺点之一是成本结构复杂。您可以选择不同的支付方案-基于数量的定价或固定利率定价。固定利率定价适用于所有非美国股票和交易所交易基金(etf),为交易价值的0.08%。另外,每个月只有一次免费提款,之后的每次提款都要收取15澳元。
Interactive Brokers的费用
费用类型 | 费用金额 |
存款费用 | 0美元 |
退费 | 15美元 |
佣金 | 0.08% |
活动费用 | 0美元 |
优点
- 良好的环境、社会和治理工具
- 轻松查找和监控库存
- ESG投资专用移动应用
- 没有闲置费,是买入并持有投资者的理想选择
- 美国和非美国股票和etf均可
缺点
- 只能通过电汇或支票进行存款(不能使用电子钱包或借记卡/信用卡)
- 收费结构相当复杂
67%的散户账户在与该提供商交易价差合约时亏损。
3.CMC Markets -澳洲研究资源最佳经纪商
CMC Markets是一家功能丰富的经纪商,提供实体资产和衍生品交易(如差价合约和价差交易)。这个股票交易平台是免费的,还是每月49美元,取决于你想要的功能和特性。
安全与隐私
CMC市场通过ASIC和FCA(英国金融行为监管局)进行监管。当你通过市场上最大的经纪人之一投资资产时,这确保了你的资金是安全的。
费用和特性
CMC Markets并不关注ESG股票,相反,你必须尽职调查,研究适合你投资组合的资产。然而,你可以访问新闻供应商-道琼斯免费计划和路透社付费计划。你还可以在付费计划下免费访问晨星定量股票研究和晨星基础研究。
然而,虽然经纪公司提供了大量的研究机会,但其成本比eToro高得多。如果你交易美国、英国、加拿大或日本的股票,佣金为0美元。然而,对于其他资产,你需要支付9.90美元到50美元的高额费用,这取决于你的交易规模,如果你是一个活跃的投资者(每月11-30笔交易或超过5笔交易,你的账户中有500美元),或者对于普通投资者(每月交易较少),你需要支付11美元或0.10%的费用。如果你有一个长期的方法,或者如果你不打算马上投资一大笔钱,这种复杂的成本结构使它更难以负担。
CMC Markets的费用
费用类型 | 费用金额 |
存款费用 | 0美元 |
退费 | 0美元 |
佣金 | 从9.90美元 |
活动费用 | 10美元 |
优点
- 获得高质量研究
- 有很多可用的工具,包括高级制图
- 优秀的教育部分
- 高度监管和安全的经纪人
- 广泛的可用资产范围
缺点
- 高成本可能会阻碍成本意识较强的投资者
- 交易平台不是很直观
67%的散户账户在与该提供商交易价差合约时亏损。
gap投资澳大利亚-经纪人价格比较
为了帮助您决定哪个代理最适合您的需求,我们列出了这个比较表。作为一名长期投资者,闲置费和交易费是极其重要的,不管你的资金有多少。因此,确保你根据自己的风格和目标选择最好的经纪人。
代理 | 委员会 | 存款费用 | 退费 | 活动费用 |
eToro | 0% | 0美元 | 5美元 | 10美元 |
Interactive Brokers | 0.08% | 0美元 | 15美元 | 0美元 |
CMC Markets | 从9.90美元 | 0美元 | 0美元 | 10美元 |
ESG投资有哪些不同的方法?
ESG投资通常指购买股票或基金。购买股票意味着你投资于一家可持续发展的公司,而基金既可以是交易所交易基金(etf),也可以是共同基金。这些是一篮子股票,道德etf或基金是道德公司的集合。让我们一起来看看。
股票
许多活跃的投资者选择股票作为他们投资组合的主要资产类型。股票在股票交易所交易,像eToro这样的在线经纪人允许你通过点击一个按钮来买卖股票。然而,这些股票只能在市场开放时交易,交易时间取决于它们在哪个交易所上市。与其他经纪商相比,使用eToro的一个好处是,你可以在任何时间下单,他们将在市场开盘时进行,所以你不需要担心时区差异。
交易所交易基金
如果你想节省更多时间,选择交易所交易基金是建立投资组合的一种廉价方式。这些在股票交易所交易,可以像股票一样买卖——在一天中的任何时间,以任何金额的钱。
一般而言,大多数etf是被动式管理——这意味着基金的构成不会改变。与股票类似,如果基金组合中的股票选择支付股息,你就可以获得股息。此外,基金有管理费,但被动式管理的etf的管理费较低。你也可以找到更多关于清洁能源基金.
澳大利亚投资esg重点资产的最佳方式
既然我们已经介绍了您所拥有的选项,那么让我们看看如何决定哪些资产最适合您。
ESG通过股票投资
如果你致力于根据自己的喜好建立一个有道德的投资组合,投资个股可能是正确的选择。这样,你就可以决定ESG的哪一个原则对你来说是最重要的,然后购买那些财务表现良好并遵循可持续做法的公司的股票。例如,你可能想要投资那些试图限制其碳足迹的公司,或那些使用替代资源生产能源的公司。
ESG通过etf投资
下一个选择是选择一个ETF -这也将分散你的风险,因为你将投资你的钱在几个股票在一个时间,而不是几个股票。市面上有很多专注于特定方面的etf。例如,其中可能包括绿色能源公司。
然而,重要的是要记住,ETF的构成不是由你管理的,而且细节往往不够透明。你需要查看该基金的招股说明书,了解它投资了哪些公司,以及它的投资目标。此外,这些经理可能不会完全遵循ESG原则,因为在投资时,业绩往往是关键的考虑因素,所以你需要做尽职调查,以确保你的投资组合是合乎道德的。
ESG投资-有什么好处?
除了知道你通过支持那些保护社会、环境、善待利益相关者的公司而有所作为之外,ESG投资还有其他一些好处,如下所述。
澳大利亚ESG问题日益重要
近年来,环境、社会和治理问题层出不穷。许多公司因为有毒的企业文化、环境灾难、不公平的员工待遇或工资等而成为头条新闻。
这些问题不太可能很快消失。澳大利亚目前存在许多ESG问题——从持续的全球流行病到野火和不道德的公司治理。你的钱既可以为你带来回报,也可以帮助拯救世界,所以为什么不投资于专注esg的资产呢?
ESG行业快速发展
此外,全球市场一直在大规模扩张。这意味着关注esg的投资者获得了高回报。澳大利亚道德投资基金管理公司就是一个例子,这家公司的股价在过去几年里涨了两倍。
有无数的证据表明,投资者喜欢关注esg的投资,从电动汽车生产公司到植物性食品公司。随着越来越多的人关注可持续发展,它们飙升的股价不太可能在短时间内停止。
ESG投资澳大利亚-风险是什么?
然而,就像其他投资一样,专注于esg的资产也存在风险。下面将讨论其中一些主要问题。
较高的波动性
与常规资产相比,专注于esg的资产将受到来自散户投资者和媒体等方面的更多审查。任何一个小错误都不可能不被注意到,从而导致过度反应。换句话说,投资者可能会在任何坏消息或轻微的公司失误时急于抛售资产,这意味着你的投资组合价值正在下降。这种下降可能不符合其他因素,如公司的财务业绩。
与此同时,当股价在没有充分理由的情况下下跌时,资产就会被低估(便宜)。这将导致不关注esg的投资者争相购买廉价资产,推高价格。这些波动导致了更高的波动性,这意味着你更难找到符合自己风险偏好、值得关注的资产。
模糊的定义
简而言之,ESG投资的真正含义并没有明确的定义——它可能是投资绿色能源公司,或者对你来说,它可能只是意味着你需要避开那些有毒企业文化的公司。
ESG中有一些明确的禁忌领域,比如烟草业。然而,如果你选择etf,这就变得更加困难,因为你需要定期查看招股说明书,并核实你是否同意他们的规则和所选择的资产。
如何与eToro投资esg重点资产
现在,您可以更好地开始ESG投资了,我们将带您完成创建投资账户的过程。为此,我们将使用我们在ESG投资中最推荐的经纪公司- eToro。
第一步:在eToro开户
访问eToro网站并完成注册表格。在这里,您将使用将出现在平台上的首选用户名以及您的姓名、电子邮件地址和密码创建一个帐户。
步骤2:验证您的帐户
第二步是验证你的身份。eToro是一家受监管的经纪公司,需要遵守“了解您的客户”政策。因此,你需要上传你的政府签发的身份证和地址证明。这个过程是一样的,不管你选择的经纪人是谁,只要他们是受监管的和安全的。
第三步:为你的账户提供资金
现在,您可以存入资金了。选择您喜欢的付款方式及选择启动资金的金额。eToro有多种即时支付方式,包括PayPal和信用卡或借记卡。
步骤4:开始ESG投资
有了新的账户余额,你就拥有了开始ESG投资所需的一切。确保你尽职尽责地筛选所有可能的资产,并根据你的可持续原则、道德价值观以及你的回报和风险预期找到最好的资产。
结论
ESG投资是一个相当主观的话题——你认为什么样的资产是道德的,这取决于你自己。无论你的投资目的是什么,对许多投资者来说,道德决策是最重要的。这也意味着,那些愿意押注投资绿色能源、电动汽车和其他新兴市场的新兴高科技公司的投资者,将获得更高的回报。
如果你还没有决定哪一个经纪人是最适合你的,我们建议尝试eToro的演示帐户-你将获得与它的所有功能的实际经验,而不会冒你的钱的风险。你可以用实时价格进行交易,使用你真实账户中的所有工具,这样你就可以熟悉这个平台。一旦你熟悉了它,你就可以存入资金并开始ESG投资。